应收管理 · 全景平台（含财法跟催）

▼ 数据上传中心

订单大表

账龄分布、账龄明细、客户汇总数据源

未上传

业绩数据表

业绩和DSO取值

未上传

保险明细表

保险覆盖、理赔等信息

业务关注表

客户名称、业务员、部门、关注原因

黑名单列表

ERP黑名单：客户名称 / 标记原因 / 特批 / 剔除标记

未上传

手工填写应收余额

无订单数据月份的DSO兜底

业绩和DSO

指标： DSO天数应收余额月度业绩

维度（多选）：整体国内国际渠道算力非渠道非算力未到款先发货月结应收质保金

维度	月份	业绩(万)	应收(万)	DSO(天)	DSO环比

账龄分布

逾期分布

维度：整体国内国际渠道算力非渠道非算力本期金额环比对比同比对比

选定维度内各账龄区间「本期 vs 上期」对比

▼ 账龄明细（维度 × 账龄区间 × 应收类型）点击展开

全部未逾期逾期初逾期中逾期晚严重逾期

维度	账龄区间	未到款先发货(万)	月结应收(万)	质保金(万)	小计(万)	占该维度比

客户明细

客户名称 ▼	归属平台 ▼	销售员 ▼	评级 ▼	类别 ▼	是否月结 ▼	月结信用额度(元) ▼	信用期(天) ▼	月结客户当月到款额(元) ▼	额度使用率 ▼	应收账款(元) ▼	逾期金额(元) ▼	逾期天数 ▼	ERP黑名单 ▼	业务关注 ▼	保险 ▼	财务介入 ▼	法务介入 ▼

月结明细

月结客户信用档案未上传

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合作额 / 到款额未上传

.xlsx

客户类别未上传

.xlsx

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财法跟催

📊 总体催收

催收 ¥0 回款 ¥0

回款率 0%

💰 财务介入

催收 ¥0 回款 ¥0

回款率 0%

⚖️ 法务介入

催收 ¥0 回款 ¥0

回款率 0%

🏛️ 外部机构

催收 ¥0 回款 ¥0

回款率 0%

财法跟进明细表 未上传

.xlsx 2026-07

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口径说明

一、各页面数据口径

页面 / 指标	口径说明
账龄区间分布	本期订单表全部未收金额（未收>0），按风险状态列分桶：未逾期 / 逾期初 / 逾期中 / 逾期晚 / 严重逾期。含未逾期部分，合计=应收总额。
未来回款	本期订单表未收金额，按计划到期日分 8 桶（已逾期 / 已到期 / 未来1周 / 1-2周 / 2周-1月 / 1-3月 / 3月-1年 / 1年以上）。计划到期日 = 期间月末 − 逾期天数（逾期天数为负表示未到期，取反后加到月末）。
回款明细	上期订单表未收金额 vs 本期同订单号的最新状态： · 本期表已收金额 ≥ 上期待收 → 如期收回 · 本期未收 = 上期待收 → 未收回 · 介于两者之间 → 部分回款（差额分摊） · 上期表有、本期表消失且无未收 → 判为如期收回（"消失即收回"）
客户明细	按客户聚合本期订单：应收合计、逾期金额、加权平均逾期天数仅按逾期天数>0 的订单计算 Σ(未收×天数)/Σ未收，未到期订单仅列示不参与计算（无逾期订单时为 0）。评级/月结信息来自月结明细表，类别来自客户类别表。
财法跟催	历史累计跟催台账（跨月）：表中催收金额 / 催回金额均为从开始跟催至今的累计值，与订单表月度快照不可直接对比。
DSO（周转天数）	应收余额 ÷ 当月业绩 × 当月天数。业绩或应收为 0 的月份不计算环比。

二、风险指标口径

指标	口径说明
坏账准备（ECL）	账龄区间金额 × 计提比例（默认：未逾期0% / 逾期初3% / 逾期中20% / 逾期晚60% / 严重逾期90%），比例可在卡片中直接编辑，保存于浏览器本地。
账龄迁移矩阵	上期订单按订单编号匹配本期：上期账龄段 × 本期账龄段。本期表消失或未收=0 计入"收回"列。右上红色=恶化（向右下滑），左下绿色=改善，对角线灰=持平。注意：到期日被向后调整（展期）的订单会显示为"改善"，需人工甄别。支持维度筛选（整体 / 国际 / 国内 / 渠道 / 算力 / 非渠道非算力，后三者为国内口径不含国际）。迁移指标：收回率=当期收回÷期初；恶化率=迁向更差段÷期初；改善率=迁向更好段÷期初；逾期恶化率=逾期段迁差÷逾期段期初（存量劣变速度）；新增逾期率=未逾期迁入逾期÷未逾期期初（新劣变入口）。
年底预测	独立标签页（总览不再展示）。按 5 小类分开推演至 12 月（先分平台：外贸部=国际、其余=国内；再分类别：国内分渠道/算力/非渠道非算力，国际分算力/非算力）：每月余额×(1−月收回率)+月新增×季节性。月收回率 = 各账龄段余额 × 迁移矩阵收回概率（矩阵 = 相邻期对按订单编号匹配的金额比例平均）；月新增基准 = 近 3 对（Δ应收 + 估算回款）均值。表内各数字可点击，弹出该值的计算过程溯源（含分组规则与外贸部剔除证据）；表头右缘可拖动调整列宽（弹窗内表格同样支持）。点「⚙ 参数」可调：迁移概率平均窗口（全部期对 / 最近 1-N 对）、月新增参考窗口（1-6 对）与月新增季节性（按月 100=正常，即时显示"当月新增=基准×系数"的影响值；作用于当月所有小类）；所有参数与季节性存于浏览器本地，退出系统后保持；「↻ 恢复默认」清除季节性。已知情况用修正事件叠加（回款/发货，按月）。预测为参考值，非承诺。
ERP黑名单	数据上传中心上传"黑名单列表"（主表：客户名称 / 黑名单标记原因 / 特殊申请-暂不限制；可含"剔除标记" sheet，名单内客户不作为黑名单）。客户明细"业务关注"列前显示判定：有标记原因且无特批 → 是（悬停显示原因）；有标记原因且有特批 → 特批（悬停显示原因与特批理由）；其余（含剔除名单、无原因、不在名单）→ 否。客户名匹配支持全称与宽松匹配（忽略"有限公司"等后缀）。该列可表头筛选（是/特批/否），并计入工具栏下方标记占比徽章（是+特批均计入）。
预测校验	年底预测页头"预测校验"按钮。每次推演自动按基准期间存档快照（含逐月预测值与当时参数）；下一月数据上传后自动生成对比：按小类列示预测月末应收 vs 实际月末应收（订单表未收金额汇总）、偏差额与偏差率（≤5%绿/5-15%黄/>15%红）。偏差率 =（实际−预测）÷实际。注意：新数据上传前请勿修改上一期推演参数（会覆盖快照；快照时间可识别）。
客户回款/发货基线	位于"年底预测"标签页滚动预测下方（合并一张表）。每月发货=相邻期对比中新出现的订单编号的订单金额合计＋存量订单追加金额（同一订单本月未收较上月增加部分）；每月回款=上期待收订单在本期的收回差额合计（口径同"回款明细"）。发货月均（仅统计有发货月份）= 正常发货水平，超 2 倍标红（突击）；回款月均 = 正常回款水平，当月低于月均一半标红（少回款）、超 2 倍标绿（超常/一次性）。当月回款率 = 当月回款 ÷ 当月待收（≥80% 正常 / 40-80% 偏低 / <40% 少回款）。支持客户名称筛选（筛选后自动回第 1 页）、每页 100 家翻页（表头粘顶固定）、列宽拖动。

三、数据上传与账号

事项	说明
数据期间	所有上传的数据归属所选期间（YYYY-MM）。对比类图表（回款明细 / 逾期分布环比 / 账龄迁移）需同时上传本期与上期数据。
上传与清空	仅管理员可上传。清空分两级：单类型清空（如只删订单）在数据上传中心的 🗑 按钮；整期清空在页面底部"清空"。
自动备份	每次上传 / 清空 / 手工填写后自动备份到程序目录 backups/（保留最近 10 份）。数据库损坏时启动自动从最近备份恢复。
账号与权限	默认管理员 admin / admin123（首次使用请改密）。业务员账号只能看到自己名下客户；普通用户只读。会话 7 天未活动自动登出。
修改静态页面	程序目录下 static/index.html 为外置页面文件（优先于打包内资源），改动后浏览器刷新即生效，无需重新打包。

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一、各页面数据口径

二、风险指标口径

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